JEPIとは
JEPIというのはアメリカのETF
(上場投資信託)です。私は資産の
30％程度をJEPIで運用しています。
40％まで上げていく予定です。
ETFとは
ETFとは Exchange Traded Funds
の略で証券取引所に上場し、自由に
売買することのできる投資信託で、
自由度が高い反面、株みたいなもの
ですので価格変動が激しいです。
投資信託というのは私たちの代わりに
投資会社のファンドマネージャーが
お金を運用してくれて配当や
値上がり益を受け取るものですが、
運用手数料として信託報酬という
ものがかかります。投資信託を購入
する場合は、買い付けにかかる
手数料と信託報酬がどれぐらい
なのかしっかりチェックして
おかないといけません。
銀行や証券会社の窓口や
営業マンから購入する場合は
購入手数料2％、信託報酬1.5％
(1年で運用額の1.5％を払う)など
という経費のお高い投資信託も
あります。また投資対象が下がれば
もちろん価格も下がりますので
元本割れすることも多々あります。
もちろん元本保証ではありません。
ETFは株のように普通に証券会社で
買うことができます。
もちろん最近はネットですね。
証券会社の窓口で買う人いるの
だろうか。ちなみに今一番はやりの
eMAXIS Slimという投資信託だと
買い付け手数料0円信託報酬約0.1％
(100万円預けて年間経費1000円)
です。
高配当ETF JEPI
JEPIは JPMorgan Equity
Premium Income の略で
JPモルガンという投資会社によって
アメリカ市場に上場された投資信託で
ハミルトンさんというファンド
マネージャーが運用しています。
80％以上をアメリカの高配当の株
(保険会社や製薬会社、コカコーラ、
マイクロソフトなどの大型株)を
運用し配当に充てています。
残りの20％(通常は15%程度)を
ELN債とよばれる
リスクの高い債券を利用し
保有株が下がったときの補填を
しています。
ELN債とは
コールオプションの売りという手法で
保有する株が組み入れられている
S＆P500という指標が下がれば
クーポンという利益を得ることの
できる債券です。
難しすぎるのと細かいところまで
公開されていませんので、
株価が下がれば一定の配当が得られ、
株価が上昇すれば損をする投資信託
だと思っていただければと思います。
株価が上がれば、ELNで損失が出る
反面80％以上を保有する株は儲かり
ますのでその分を補填し、株価が
下がれば80％保有する株自体は
下がるもののELNから利益が出る
という仕組みです。
すなわちJEPI全体としては上がりも
せず下がりもせずといった
投資信託です。その中で所有する
高配当株の配当とクーポンを
JEPI自体の配当として私たちに
分けてくれるというものです。
JEPI 配当
JEPI の株価は7月現在約57ドル、
月末の保有口数につき上記の
配当が毎月得られます。
昨年の配当合計が4.2ドルほど
ですので年利7％ぐらいになります。
今年は7月までで合計3ドルを
超えますので年間では年利10％を
超える勢いです。
例えば100口(57×100×136＝
約775000円)保有していれば
7月1日に0.621ドル×100×136
＝約8400円の配当を受け取る
ことができたことになります。
(7月時点1ドル約136円として計算)
ちょっとしたお小遣いになる金額
ですね。
年利7％や10％は中々すごい配当です。
JEPI 経費
リスクの高いELN債などを組み入れ
ている関係で経費率(信託報酬)は
0.35％とやや高めです。
買い付け手数料は
約0.5％(最大22ドルの上限あり)、
最近米国ETFで流行っているものは
買い付け手数料0円も多いので
経費はかかります。
100口(約77万5千円)買えば、
買い付け手数料は22ドル(約3千円)、
1年間の経費は2700円となります。
NISAなら買い付け手数料無料です。
まとめ
米国ETFを買うにはまず、証券会社の
口座を開設しさらに外国株口座を開設
する必要があります。
資金も米ドルに交換してから外国口座
に振り替えるなど中々ハードルが高い
ですし、なんといっても為替の影響を
受けます。1ドル136円がもし70円に
なればETFの価格も配当も半額に…。
それでもお金がお金を生むというのは
実感できると思います。
一歩踏み出してみませんか？
お手伝いもできると思います。
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