JEPQと新NISA
新NISAの開始が近づいてきました。
成長投資枠で年間240万円、積立て
投資枠で120万円、年間最大360万円
投資でき、最大1800万円まで期間は
無限と今年までのNISAとは大きく違う
ものとなりました。
SNS界隈では年初一括とか5年で枠を
埋めるとか威勢のいいお話が出てきて
いますが少し考えましょう。あくまで
利益に税金がかからないというだけで
そんなにすごいものでもありません。
もちろん損することもあります。
中には年１％を超える手数料のものも
あります。eMAXIS Slim
オールカントリーやS&P500が人気の
ようですが海外株に投資する投資信託
で手数料の安いものは為替ヘッジ
(円高になっても下げない仕組み)
がなく、円高に振れると大きく
資産を失う可能性があります。
来年はアメリカの利下げが3回程度
予定されており1ドル130円程度まで
下がる可能性は十分あります。
現在143円ですから約10%来年米ドル
の価値が下がる可能性があります。
世界株といってもドル建てですから
年初一括で投資してどんどん目減り
するのは控えたいものです。
やはり余裕資金でこつこつと分散して
投資するほうが安全かなぁと思います
JEPQはもちろん新NISAの対象外､
でも税引き後８％以上の配当なので
私はこちら((笑))
JEPQの概要については以前のブログ
をご覧ください。
JEPQ 12月配当
SBI証券では
12月7日に振り込まれました。
1ドル142円で計算しています。
配当額は0.42214ドル、配当利回り
年利10.11％となっています。前月比
+1.1％少しだけ増えました。
1000口保有(約712万円)で6万円の
配当となります。71万2千円預けて
月6000円もらえる計算です。
資産総額は12月19日現在で
約81.54億ドル(1兆1600億円)です。
JEPIの資産総額の$\frac{1}{4}$ほどですが、
先月からは19億ドル(2700億円)増加
しました。大谷選手の契約金の3倍弱の
増加といえばわかりやすいですかね。
逆にわかりにくい(笑)
だんだん人気が出てきたのも事実の
ようです。
JEPQ 設定来、週足チャート
12月18日までの設定来ャートを
あげました｡週足といって１週間に1本
のローソク足で構成されています。
やっとスタート時の５０ドルを突破
しました！祝！
NASDAQを指数とする投資信託で
２年前からの下落に耐えてきた方の
喜びがSNSで聞こえるようになって
きました。
チャートだけ見るとこのまま上がって
いくようなラインですね。しかし
そうなると配当にうまみがなくなって
いくのも事実です。毎月の配当の方が
大切！NASDAQ自体は乱高下しながら
５０ドル台キープというのがベストの
シナリオです。
JEPQ 月別配当推移
配当の移り変わりをスタート時より
比較したグラフです。配当の振れ幅も
大きいですね。NASDAQが下げた昨年
11月、12月は株価は下がりましたが、
逆にELN債とよばれる債券のクーポン
により配当は大きく増えています。
株価が上がれば配当は下がり、
株価が下がれば配当が増えるという
特徴のETFですね。NASDAQが回復
すると0.4ドル付近で落ち着きそうな
感じもします。
0.5ドルを目指してほしいものです。
少しリスクのあるETFですが、
年利10％として、配当を全て再投資
に回すとして1.1を7回掛ければ
1.95ですので7年後株価が同じ
でも約2倍になっているという計算
になります。夢のあるETFですね。
12月は12月26日権利落ち、
28日権利確定日､1月3日配当開始日
となっています。通常ならSBI証券は
正月5日に振り込まれるものと思われ
ます。よいお年をお迎えください。
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