キャピタルゲイン、インカムゲインとは
皆さんはキャピタルゲイン、
インカムゲインという言葉を
聞いたことはありますか？
資産から利益を得るための手法の
ことで大きくこの2つに分けられます。
労働による収入などは含まれません。
キャピタルゲインとは
キャピタルゲインとは値上がり益の
ことで、株式や投資信託、
不動産などの保有資産を売却した
ときに得られる利益を指します。
投資信託の基準価格が増大している
ときにキャピタルゲインが増えている
というような記述もありますが、
売却して初めてキャピタルゲインが
生まれます。
私は資産の25％ほどを株の信用取引、
FX(為替証拠金取引)、暗号資産
(仮想通貨)で運用しています。
もちろん損することもあり、
これをキャピタルロスといいます。
日々ずっと画面とにらめっこしている
わけではなく、スウィングトレードと
呼ばれる2日から1週間程度で売り買い
をする手法を取っています。
この運用は趣味程度にしていくつもりで、
米国ETFへ少しずつ資金移動させています。
キャピタルゲイン→インカムゲイン
ということです。
インカムゲインとは
インカムゲインとは
資産を保有することで継続的に
受け取れる利益のことで、
株式の配当金や家賃収入、
預金の利息などを表します。
お金がお金を生んでくれる、
このような収入があれば生活の安定や
老後の不安の解消にもなりますよね。
例えば月5万円のインカムゲインが
あればそれで生活できるわけでは
ありませんが、家賃･教育費･旅行費用
などに充てることができ、
ずっと入ってくると仮定すれば
かなり生活にゆとりができるはずです。
不動産収入が一番利率が良いみたい
ですが、購入物件の見極め･空室リスク･
修繕費用･管理費用を考えるとなかなか
手を出せるものではありません。
株の配当を得るのもそんなに
簡単ではなく(株価が大きく下がると
配当分は一気に飲み込まれる)、
プロに運用を任せる投資信託が
一番楽かなと思います。
預金の利息は日本ではなきに等しい
ですが、少し外に目をやると
アメリカドルやオーストラリアドル
などでも普通に年利2％～3％の
定期預金があります。
もちろん為替の変動リスクはあります。
キャピタルゲイン型投資信託
配当･分配金はありませんが
価格自体の上昇が早く、
ブロガーが選ぶ2021年No1
になった三菱UFJ投信の
ｅMAXISSslim全世界株式
というもので、全世界の株を
ファンドマネージャーがチョイスして
投資をしています。
2019年4月の10900円→
2022年8月16900円に増加しています。
3年で1.5倍に増えている
ということです。
同じくｅMAXISSslim米国株式
(S&P500)はアメリカ株に投資を
するもので、2019年4月11000円→
2022年8月19500円とこれも3年で
1.75倍に増えています。
米国ETFならアメリカに投資する
バンガード社のVTIで3年で1.4倍、
こちらはアップル･マイクロソフト･
アマゾン･テスラなどおなじみの
アメリカ企業を上位に投資しています。
また配当も1.5％あります。
2022年SBI証券上半期人気No1です。
これらは配当よりも長期投資で
値上がりを狙う比較的若い方向けの
商品かと思います。
インカムゲイン型投資信託
価格の上昇は見込めないものの、
配当の高いETFは、以前のブログで
紹介したSPYDで年4％の配当、
リスクは高くなりますがJEPIで
年7％以上の配当などが高配当です。
SPYDとよく似ていますが組み入れ
銘柄が400と多く、分散されて
いるのでさらにリスクの低い
VYM(配当約3％)などもお勧めです。
国内投資信託で高配当なものは
基準価格が下がり気味なものが多く、
配当を含めても経費を合わせれば
マイナスになるものもあり
お勧めできるものは見当たりません。
高配当ETFはある程度資産があり
一括投資してすぐに配当を受け取り
始めるスタンスがいいのかも。
コメント